Bạn có muốn đầu tư vào bất động sản cho thuê mà không cần phải bận tâm việc quản lý? Sử dụng công ty đầu tư bất động sản (SCPI) hay “Bất Động sản trên giấy” cho phép bạn đầu tư gián tiếp vào bất động sản cho thuê cùng với các nhà đầu tư khác.
Vậy công ty đầu tư bất động sản (SCPI): là gì?
Công ty đầu tư bất động sản (SCPI) là tổ chức đầu tư tập thể có hình thức công ty không niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. SCPI, còn được gọi là “BĐS-giấy”, là một khoản đầu tư bất động sản cho thuê với thời hạn đầu tư dài hạn.
SCPI sử dụng tiền từ nhiều nhà đầu tư với mục đích mua và quản lý tài sản bất động sản cho thuê.
Làm thế nào để đầu tư vào SCPI?
Đầu tư vào SCPI là cơ hội để nhà đầu tư đa dạng hóa tài sản của mình và tiếp cận các bất động sản cho thuê khó có thể tiếp cận bằng hình thức đầu tư trực tiếp (ví dụ như bất động sản thương mại). Đầu tư vào SCPI được đặc trưng bởi tính dễ dàng. Bạn có thể mua cổ phiếu SCPI với phí tham gia thấp, bắt đầu từ vài trăm euro.
Để mua cổ phiếu, bạn có thể liên hệ với ngân hàng, công ty quản lý hoặc cố vấn đầu tư.
Bạn có thể mua cổ phiếu SCPI theo nhiều cách:
- Bằng tiền mặt: nếu bạn có đủ tiền mặt, bạn có thể trực tiếp mua cổ phiếu SCPI. Bạn cũng có thể lên lịch mua hàng thường xuyên để tích lũy tài sản của mình dần dần,
- Bằng khoản vay tín dụng: bạn vay thế chấp bất động sản từ ngân hàng, tùy thuộc vào khả năng vay của bạn, để mua cổ phiếu SCPI. Thu nhập nhận được sẽ cho phép bạn trả toàn bộ hoặc một phần khoản vay. Đầu tư bằng vay tín dụng vào SCPI cũng mang lại lợi ích về thuế. Trên thực tế, bạn có thể khấu trừ lãi suất vay và chi phí bảo hiểm khỏi thu nhập cho thuê nhận được. Ưu đãi về thuế này giảm dần theo thời gian khấu hao khoản vay,
- Bằng hợp đồng bảo hiểm: một số SCPI có thể tiếp cận được trong các hợp đồng bảo hiểm dưới dạng đơn vị tài khoản. Bằng cách bao gồm cổ phiếu SCPI trong bảo hiểm, điều này cho phép bạn được hưởng lợi từ khuôn khổ thuế có lợi của nó.
- Bằng chia cắt bđs: Bạn có thể có được quyền sở hữu tối thiểu đối với SCPI. Giá trị của quyền sở hữu trần sẽ phụ thuộc vào việc chia quyền sử dụng và quyền sở hữu trần. Bằng cách chỉ sở hữu trần bđs, bạn được hưởng mức chiết khấu trên giá cổ phiếu nhưng bạn sẽ không nhận được thu nhập trong toàn bộ thời gian chia tách.
Nhiệm vụ của SCPI là gì?
Quỹ đầu tư bất động sản thực hiện một số nhiệm vụ sau:
mua bất động sản,
tìm kiếm người thuê nhà,
để trả các khoản phí,
thực hiện việc tu sửa,
thu tiền thuê nhà.
Để thực hiện những nhiệm vụ này, bạn phải trả phí quản lý khi mua cổ phiếu và phải trả phí hàng năm. Phí áp dụng cho SCPI có thể khá cao và làm giảm lợi nhuận đầu tư.
Lợi nhuận hằng năm của SCPI là bao nhiêu?
Nếu trong hình thức đầu tư cho thuê truyền thống, lợi nhuận sẽ đến từ tiền thuê nhà mà bạn nhận được hàng tháng thì trong quỹ đầu tư bất động sản, nhà đầu tư sẽ được trả lợi nhuận thông qua cổ tức, thường là trả theo quý. Số tiền cổ tức phụ thuộc vào tiền thuê công ty nhận được và số lượng cổ phiếu bạn nắm giữ.
Giá trị cổ phiếu SCPI thay đổi theo thời gian tùy thuộc vào tỷ lệ lấp đầy của các bất động sản cho thuê cũng như tình trạng của thị trường bất động sản. Người quản lý SCPI thường xuyên tăng hoặc giảm giá trị của SCPI.
Ưu điểm của SCPI là gì?
Công ty đầu tư bất động sản cho phép bạn đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình vì khi mua cổ phiếu của SCPI, bạn sẽ đầu tư vào nhiều dự án bất động sản. Hơn nữa, vì đây là khoản đầu tư tập thể nên rủi ro được chia sẻ giữa tất cả các nhà đầu tư.
Nhược điểm của SCPI là gì?
Mặc dù đầu tư thông qua một công ty đầu tư bất động sản là hấp dẫn, nhưng loại hình đầu tư này cũng có rủi ro. Trên thực tế, cả lợi nhuận lẫn vốn của SCPI đều không thể được đảm bảo vì chúng phụ thuộc vào thị trường bất động sản và tình trạng cho thuê của SCPI.
Do đó, bạn không chắc chắn về số tiền cổ tức bạn sẽ nhận được trong ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn cũng như giá trị cổ phiếu của bạn nếu bạn muốn bán lại chúng. Tuy nhiên, đầu tư bất động sản được coi là ít biến động hơn (có nghĩa là khoản đầu tư của bạn ít bị ảnh hưởng bởi những thay đổi lớn về giá trị) so với các loại tài sản khác như cổ phiếu.
Thêm nưã đầu tư vào SCPI không có tính thanh khoản cao. Điều này có nghĩa là việc chuyển nhượng cổ phiếu SCPI của bạn có thể mất thời gian và công ty quản lý không thể đảm bảo rằng bạn sẽ tìm được người mua.
Comments are closed